¿Qué podría explicar que deba exactamente $6000 en impuestos?

Question

Al preparar mis impuestos, mi software de impuestos en línea dice que debo exactamente $6000.

Mi esposa y yo tenemos un ingreso combinado de alrededor de $140,000. Trabajamos para el mismo empleador. En su W4, no ajustamos los impuestos por hijos, pero en mi W4, declaré a nuestros 2 hijos, según las instrucciones del W4 del IRS.

Me resulta extraño que la calculadora de impuestos esté calculando que debo precisamente $6000. Ese es un número tan redondo que me sugiere algún error en algún lugar.

¿Hubo alguna ley que cambió que pudiera explicar esta diferencia entre el cálculo del cheque de mi empleador y mi software? Por ejemplo, ¿tal vez antes podía recibir $3000 por hijo y eso ya no es el caso?

Answer 1

Los humanos tienden a ver patrones cuando no los hay.

Los impuestos sobre la renta de EE. UU. (IRS) se redondean al dólar más cercano. Lo que significa que:

• El 10% de todos los contribuyentes recibirán un reembolso o tendrán que pagar una factura de impuestos que termine en 0.
• El 1% de todos los contribuyentes recibirán un reembolso o tendrán que pagar una factura de impuestos que termine en doble 0, es decir, un múltiplo de $100.
• El 0,1% (1/10 de 1%, 1 de cada 1,000) de todos los contribuyentes recibirán un reembolso o tendrán que pagar una factura de impuestos que termine en triple 0, es decir, un múltiplo de $1,000.

Una rápida búsqueda en Google encuentra un informe del IRS que muestra que hubo más de 162 millones de declaraciones presentadas en 2023. Lo que significa que aproximadamente 162,000 declaraciones tienen un reembolso o factura de impuestos múltiple de $1,000. Eso es mucha gente, y aparentemente tú eres uno de ellos.

Answer 2

Una pura coincidencia. La probabilidad de deber exactamente $0 al final del año es extremadamente pequeña: la gente casi siempre debe algo o recibe un reembolso. ¿Es posible que haya habido un error en su declaración? Absolutamente, pero el número redondo $6,000 no tiene nada que ver con eso.

Los cálculos fiscales son complejos y, sin software de preparación de impuestos, es simplemente imposible calcular su responsabilidad fiscal con precisión a menos que tenga una situación extremadamente simple. Aquí hay algunas razones comunes por las que he visto grandes saldos adeudados, pero existen muchas más posibles razones:

• Incorrecta W-4
• Retención insuficiente en ingresos por bonificaciones, incluido el ejercicio de opciones sobre acciones y la adquisición de RSU
• Ganancias de capital realizadas y otros ingresos de inversión
• No calificar más para créditos fiscales como el Crédito Tributario por Hijos (debe tener menos de 17 años para calificar)
• Ingresos por trabajos independientes
• Otros ingresos (por ejemplo, ingresos por alquiler)
• Recibir pagos de desempleo

Hubo una expansión temporal del crédito tributario por hijos, pero eso afectó las declaraciones de 2021 y volvió a "normal" para 2022 y 2023.

La primera pregunta que siempre hago cuando alguien tiene un gran impago es: ¿qué cambió en comparación con el año pasado? ¿Cambiaron sus retenciones, ingresos, deducciones y créditos, o su situación fiscal? ¿El monto que debe es sustancialmente diferente de años anteriores?

Answer 3

Según los números que incluyó arriba ($140k de ingreso total antes de impuestos para usted y su cónyuge), y dos niños menores de 18 años, debería esperar deber alrededor de $11k-$12k en impuestos si no tiene otras deducciones o ingresos, según la calculadora del IRS. Verifique su retención de impuestos con eso; de hecho, puede usar esa misma calculadora e incluir detalles exactos, incluida la retención, y ver si es correcto. Esto es solo una estimación, sus circunstancias específicas varían mucho, pero probablemente sea un buen número aproximado. Si está muy por encima de esto, puede indicar un problema; si su retención está muy por debajo de esto, entonces también puede ser un problema.

Si pagó $6k en impuestos durante el año, probablemente debe alrededor de $6k. No se preocupe por la parte "exacta"; nada aquí será nunca tan exacto (desafortunadamente). El crédito fiscal por hijo es de $2000 por cada hijo (fuente), por lo que no explica toda la diferencia. Si su empleador solo retiene $6000 entre los dos, considere pedirles que aumenten esa retención.

Esto asume que solo tiene los dos trabajos y nada más. Si hay otras fuentes de ingresos, entonces puede ser necesario considerarlos en su retención, o pagar impuestos estimados durante todo el año.

Answer 4

Las estadísticas pueden ser manejadas de manera muy ingenua por personas que no hacen software de casas de apuestas deportivas.

Sí, nominalmente hay una probabilidad de 1:100,000 de obtener 000:00 al final. (O 1:1,000 si olvidas los centavos.)

Así que eso se aplica al conjunto de declaraciones de impuestos del IRS.

Sin embargo.

Cada declaración está sujeta a una serie de cantidades positivas o negativas de acuerdo con las regulaciones. Probablemente haya alrededor de diez de estas. Todas estas son cantidades redondeadas. Cada declaración está sujeta a estas. Esto cambia completamente el enfoque ingenuo de hacer apuestas.

Me viene a la mente esta cita de Richard Feynman. "Sabes, esta noche me pasó algo increíble. Estaba viniendo aquí, en camino a la conferencia, y entré por el estacionamiento. Y no te creerás lo que pasó. Vi un coche con la matrícula ARW 357. ¿Te lo puedes imaginar? De todas las millones de matrículas en el estado, ¿cuál era la probabilidad de que viera esa en particular esta noche? ¡Increíble!"

Aunque eso es un maravilloso Feynmanismo, si Feynman estuviera aquí señalaría instantáneamente el error.

Si (especialmente si estoy en Kansas) veo una matrícula "CHIEFS15" o "PAT 015" sería muy ingenuo entonces decir "Como en la gran explicación de Feynman, los humanos ven ingenuamente patrones donde no existen."

"PAT 015" podría ser una simple coincidencia (y estarías en lo correcto al usar lógica del tipo "1:1,000" ahí) pero hay otros factores obvios y flagrantes involucrados, que estadísticamente superan ampliamente ese enfoque.

Casi con seguridad es el caso que

• algún tipo de impuesto/crédito está involucrado

• simplemente OP o el software cometió un error de dígito en algún lugar