Intenté buscar en Google pero todo lo que encuentro está asociado con Fondos Mutuos solamente.
Bueno, eso es básicamente lo que estás creando, por lo que esa investigación podría ser completamente apropiada.
Necesitarás separar el seguimiento de tu rendimiento (tu hoja de XIRR) de la propiedad. En un fondo mutuo, el rendimiento de las inversiones individuales no se rastrea por separado: todos comparten por igual el rendimiento general del fondo. Si el fondo en general sube un 10%, la inversión de todos sube un 10%.
Si ese no es tu intención, entonces las contribuciones e inversiones de todos deben rastrearse completamente por separado, y puede ser mejor crear cuentas de corretaje separadas para cada inversor.
Supongamos que tu fondo vale actualmente $10,000 (el NAV) y un miembro de la familia quiere "invertir" $5,000 contigo. El fondo ahora vale (tiene un NAV de) $15,000. Ahora poseen 5,000/15,000 o 33.3% del fondo. Tú posees el resto, que sigue siendo $10k.
Ahora la siguiente pregunta es: ¿qué haces con los $5,000? Esa es una decisión independiente que debes tomar. ¿Escalas lo que ya estás haciendo? Ni siquiera necesitas invertir los $5,000 por separado: ahora están mezclados con el resto de los fondos y todas las ganancias/pérdidas se comparten proporcionalmente. Si compras una mala acción con esos $5k y se va a la quiebra, el fondo entero perdió $5k pero cada propietario solo pierde su parte de eso. Siguen poseyendo 1/3 del fondo.
El miembro de la familia no debería preocuparse por las complejidades de tu cálculo de XIRR. Todo lo que les importa es cuánto crece su $5,000. Pueden preocuparse por qué has invertido (es decir, ¿tienes una estrategia de inversión que sigues con todos los fondos?) pero los detalles de cómo le va a cada acción son en su mayoría irrelevantes. Tú te preocupas por eso para ver cómo han funcionado tus elecciones individuales, pero a ellos solo les importa el tamaño del bote.
Supongamos que el valor total de las inversiones en el fondo crece a $24,000. Siguen poseyendo 1/3 del fondo, o $8k. No importa cómo le fue a "su" $5k, es todo un gran bote compartido.
Si otro miembro de la familia quiere invertir, repite. Obtiene una propiedad proporcional y comparte todas las ganancias/pérdidas proporcionalmente.
Cuando alguien decide vender, entonces debes decidir cómo darles su dinero. A menos que tengas suficiente efectivo en exceso, deberás decidir qué inversiones vender. Nuevamente, no necesariamente tienes que vender lo que compraste con su dinero, es todo un gran bote, y en su mayoría les dará igual lo que realmente vendas.
No estoy abordando los aspectos legales, fiscales y relacionales de todo esto, solo estoy tratando con las matemáticas de un fondo de inversión compartido.
