Recientemente ha fallecido mi madre: ¿cómo gestionar su cuenta fiduciaria en vida?

Question

Mary Smith (una persona ficticia) fallece con varias cuentas de corretaje y un fideicomiso revocable en vida. El fideicomiso también tiene varias cuentas de corretaje. El nombre del fideicomiso es Smith Living Trust. Ahora hay que abrir cuentas patrimoniales para las cuentas de Mary Smith.

Para sus cuentas individuales, ¿está bien (legal/procedente) utilizar el nombre: Mary Smith Estate

Para las cuentas propiedad del fideicomiso, ¿está bien (legal/procedente) utilizar el nombre: Smith Living Trust Estate

Si estos nombres no son adecuados/legales, ¿cuáles serían adecuados/legales?

Answer 1

Los nombres de las cuentas fiduciarias deben figurar en el documento fiduciario. En el documento fiduciario debe figurar explícitamente.

En el caso de la herencia, probablemente debería definirse en los documentos testamentarios.

Los nombres deben coincidir perfectamente. No añada ni quite nada. Hace poco tuve un problema porque tenía un fideicomiso llamado "Nombre del fideicomiso" y un banco tituló la cuenta como "Nombre del fideicomiso" omitiendo el "el". No añada "Estate" a los títulos de las cuentas fiduciarias, ya que el nombre del fideicomiso no cambia, sólo cambia su estado (de revocable a irrevocable).