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¿Existen los asesores financieros que cobran por horas?

Me pregunto si existen los asesores financieros que cobran por horas. Mi situación es que me gustaría contratar a alguien pagado por horas para que me apoye a tomar mis decisiones financieras. La mayoría de las ofertas de empresas serias que he visto te piden "que inviertas con ellos" o intentan venderte algún valor a cambio de una comisión, cosa que quiero evitar. A grandes rasgos, sé lo que hago en materia de inversión, pero me gustaría tener una segunda opinión de vez en cuando. Ya tengo un asesor fiscal.

¿Existe un servicio por el que yo le muestre a alguien mis documentos, extractos, y elabore un plan de acción del tipo "invierte X aquí, saca Y allí, compra Z valores por aquí"?

Además, ¿cómo se llama este servicio y cómo puedo encontrar a alguien? Puede ser un autónomo, siempre que esté certificado por el sector.

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SinisterMJ Puntos 136

Sí, hay asesores por horas que hacen exactamente lo que buscas. El problema es encontrarlos, ya que la mayoría siguen basándose en los activos gestionados (exigen la gestión de activos, suelen cobrar un porcentaje de los activos que gestionan, pero a veces tienen una tarifa plana).

Debería poder encontrar un asesor por horas o con tarifa plana a través de XY Planning Network, NAPFA, Fee Only Network, Garrett Planning Network y algunos otros sitios de búsqueda de asesores. La búsqueda de asesores "letsmakeaplan" del CFP Board también funciona, pero no es exclusivamente de pago. No recuerdo si estos directorios permiten filtrar por tipo de remuneración.

La red Advice Only Network está formada exclusivamente por asesores con tarifa plana y por horas (sin AUM), por lo que podría ser la herramienta de búsqueda de asesores más relevante para usted.

Seguro que hay muchos otros directorios y lugares donde buscar un asesor.

(Divulgación completa: soy miembro de XY, NAPFA, FON y CFP Board)

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Alex Papadimoulis Puntos 168

Usted busca un asesor financiero que sólo cobre honorarios. Le recomendarán tipos de inversión, pero no inversiones concretas. Pueden evaluar sus planes.

Algunos cobran una cantidad fija por un plan, otros cobran un porcentaje de la cantidad de dinero a la que se dirige.

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