Tenía pensado transferir de mi cuenta Merrill Guided Investing CMA a la cuenta de gestión de efectivo Wealthfront. También llevaría una cuenta IRA. Para la transferencia de la cuenta de gestión de efectivo, ¿crearía un hecho imponible?
Le agradezco su ayuda.
Si Merrill vende algo de la cuenta de inversión guiada que tenga una plusvalía, usted estará sujeto a impuestos sobre plusvalías. Pero si se trata de depósitos de la FDIC, fondos del mercado monetario, fondos de bonos ultracortos o tipos de inversiones similares que generan ingresos con una fluctuación de precios mínima, probablemente tendrá un impacto fiscal relativamente pequeño.
El IRA no tendrá un hecho imponible si se vende algo, sólo tenga en cuenta que si la transferencia no es una transferencia directa de ML a Wealthfront, tendrá una retención obligatoria del 20% de impuestos y 60 días para completar la transferencia.
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