Estafa: Abrir cuentas corrientes fraudulentas a nombre de otra persona

Question

Recientemente he sido víctima de un robo de identidad, en el que alguien ha utilizado mi información (incluida mi Seguridad Social, de alguna manera) para abrir un puñado de cuentas corrientes fraudulentas. Ya he tomado las medidas necesarias para poner fin a este problema (denuncia de robo de identidad ante la FTC, denuncia policial, congelación del crédito, cambio de contraseñas, etc.).

Me alertaron de este hecho de dos formas distintas. En primer lugar, recibí varias tarjetas bancarias en mi domicilio. También recibí una carta en la que me felicitaban por haber abierto una cuenta y que incluía los datos de la misma. Por último, otro banco me envió un correo electrónico para decirme que la dirección de correo electrónico de mi cuenta había cambiado a una que no reconozco. Por supuesto, llamé para cerrar cada una de estas cuentas en cuanto me llegaron.

Lo que me preguntaba es cómo funciona este tipo de estafa. Hasta ahora, parece que todas las cosas que alguien necesitaría para utilizar maliciosamente mi nombre (es decir, las tarjetas bancarias y la información de la cuenta) me fueron enviadas directamente a mí. A menos que alguien planeara acampar en mi buzón todos los días para arrebatarme el correo, de lo que seguramente me daría cuenta, no parece un ejercicio fructífero.

Answer 1

A menos que alguien planeara acampar todos los días en mi buzón para arrebatarme el correo, cosa que seguramente notaría, no parece un ejercicio fructífero.

Te sorprendería, la gente realmente hace eso. A veces hay colaboración de empleados de correos (eso es delictivo, por supuesto, y causa de despido).

Pero además, esta estafa puede utilizarse para mover rápidamente dinero de una fuente nefasta a otra limpia a través de usted. Por ejemplo, alguien deposita dinero de la droga y luego lo transfiere a otra cuenta a nombre de otra persona. Esa otra persona - acaba de recibir un regalo de usted, no sabe nada de su dinero sucio de la droga. O bien, alguien estafa a otra persona para que transfiera dinero a "su" cuenta, que luego se vuelve a transferir a otra persona. De nuevo, otra persona es "inocente" y las pistas criminales terminan contigo.

En estos casos, las cuentas durarían poco y, preferiblemente, se cerrarían antes de que usted se diera cuenta o se enterara de su existencia.

En su caso tuvo suerte y fue alertado por los diversos sistemas establecidos específicamente para alertar sobre estas situaciones. Siempre merece la pena comprobar regularmente sus informes de crédito (informe de los acreedores su por lo que puede notar una nueva dirección desconocida incluso más rápido de lo que nota una nueva cuenta desconocida). También existen informes similares para cuentas bancarias sin crédito ( exemple ).