Estoy vendiendo algunas acciones ESPP y RSU a través de Etrade. En el pasado, tuve problemas porque Etrade no retuvo ningún impuesto de la venta y al final del año, cuando llegó el momento de presentar mis impuestos, acabé debiendo una multa.
La solución obvia es realizar de forma proactiva un pago estimado de impuestos. ¿Existe alguna hoja de cálculo de impuestos federales/de Massachusetts que pueda utilizar para calcular cuánto dinero debo enviar?
La forma en que he manejado esto es apuntar a los niveles de puerto seguro. Yo uso el Federal y el estado W-4 usted tiene suficiente dinero retenido para que yo pueda evitar las sanciones.
Para que el gobierno federal empiece tiene que saber cuál fue su responsabilidad fiscal para 2022. Tenga en cuenta que este número no es lo que se retuvo en 2022, y no es lo que tuvo que enviar cuando presentó su declaración. A continuación, calcular el nivel de puerto seguro. Para el gobierno federal es el 100% o el 110% de su impuesto de 2022. El número más alto si usted tiene un AGI por encima de $ 150,000. A continuación, hacer un ajuste a su Federal W-4 para tener fondos adicionales retenidos.
Debería haber una configuración similar para sus impuestos estatales.
Puede utilizar la función Estimador W4 en la página web de Hacienda para ajustar las retenciones de su salario a esos ingresos adicionales.
Si no tiene nómina o no quiere ajustar la retención, puede utilizar la función hoja de cálculo de pagos estimados en la publicación 505 del IRS.
Véase el Tema fiscal del IRS sobre los impuestos estimados .
Para MA enlaces similares son:
En el ámbito federal: el límite de seguridad para la retención de impuestos es el menor de los siguientes importes: 1) el 100% de la deuda tributaria real del año anterior (110% si el AGI es superior a 150.000 $) o 2) el 90% de la deuda tributaria del año en curso.
Si los flujos de caja se lo permiten, puede plantearse aumentar la retención salarial para garantizar el cumplimiento del safe harbor. Se considera que la retención de las nóminas se efectúa de manera uniforme a lo largo del año y es la forma más fácil (aunque no siempre la más práctica) de evitar una sanción por pago insuficiente. La dirección Estimador de retenciones del IRS puede ayudar aquí.
Para las ventas ESPP/RSU, el enfoque que yo adopto es calcular la cantidad de ganancia (y la cantidad de ingresos ordinarios para las acciones ESPP), y reservar alguna cantidad (generalmente entre el 15%-23,8% para ganancias a largo plazo, su tipo impositivo marginal-su tipo impositivo marginal + 3,8% para ganancias a corto plazo, y su tipo impositivo marginal para ingresos ordinarios) para pagos estimados trimestrales. También puede utilizar Formulario 1040-ES para calcular el importe del pago trimestral estimado necesario para cumplir el puerto seguro, pero esto supone que sus ingresos se obtienen de forma constante a lo largo del año. Formulario 2210 Anexo AI también podría utilizarse para estimar los pagos trimestrales requeridos para los ingresos "irregulares".
Para obtener una estimación más precisa, es posible que tenga que utilizar un programa informático específico para calcular su deuda tributaria real prevista y la estimación de los pagos necesarios.
Por último, cuando presente su declaración, es posible que desee utilizar el método de la "renta anualizada" en el formulario 2210 para tener en cuenta la heterogeneidad de los ingresos (por ejemplo, una gran ganancia y un pago estimado en el cuarto trimestre pueden dar lugar a una sanción según el cálculo estándar, pero el método de la IA vincula los ingresos y los pagos a cada trimestre individualmente).
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