Hago esta pregunta en nombre de un amigo mío indio.
Mi amigo (A) tiene previsto vender una casa. El posible comprador (B) pedirá un préstamo bancario para comprar la casa.
Ahora B sugiere que se transfiera a la cuenta bancaria de A una cantidad ~ 30% superior al precio de la vivienda. A debe devolver la cantidad extra a B.
A sospecha de las intenciones de B. En India, el importe del préstamo bancario suele rondar el 80% del precio de la vivienda.
En este caso, el importe del préstamo bancario asciende al 130% del precio de la vivienda. Parece que B está intentando cometer algún tipo de fraude.
¿Está B realmente tratando de engañar a A y/o violando la ley india/bancaria?
Referencias:
Fraude de segundas partes
https://fraud.net/d/second-party-fraud/
Artículo 17 de la Ley de Contratos de la India de 1872
https://indiankanoon.org/doc/299780/
Explotación de cuentas bancarias y mulas de dinero
https://www.rbi.org.in/scripts/NotificationUser.aspx?Id=6136&Mode=0
Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de 2002
https://indiankanoon.org/doc/1697463/
Mulas de dinero (p. 19)
https://rbidocs.rbi.org.in/rdocs/content/pdfs/BEAWARE07032022.pdf
Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de 2002
https://en.wikipedia.org/wiki/Prevention_of_Money_Laundering_Act,_2002
