Compré las acciones australianas Consulte ( Yahoo ) en julio. En noviembre, pagó un dividendo muy grande . Para mi planificación fiscal, necesito saber si ese dividendo es cualificado o no, para saber si tributará como renta ordinaria o al tipo de las plusvalías. El 1099 me lo dirá el año que viene, pero necesito saberlo ahora, como he dicho, para la planificación fiscal.
Conozco el normas generales para los dividendos cualificados que incluyen el periodo de tenencia, el tipo de tratado fiscal país de la acción tiene con EE.UU., y si está sujeta a algunas excepciones . Así que no necesito enlaces a los muchos sitios de Internet que repiten esas normas. Las normas son muy complejas, por lo que necesito conocer la determinación concreta de si este dividendo concreto reúne los requisitos.
Llamé al agente. El agente telefónico dijo que obtienen la información para el 1099 de un tercero, y no fue capaz de obtener el nombre de ese tercero. Pero fue capaz de comprobar Refinitiv que es uno de esos caros servicios de datos, similar a Bloomberg. Refinitiv le dijo que el dividendo está calificado. Es una gran noticia, pero no pudo enviarme una captura de pantalla ni ninguna otra verificación de la información. No quiero fiarme sólo de su palabra; necesito una verificación sólida de si este dividendo está calificado o no.
La información para saber si este dividendo cumple los requisitos no va a cambiar de aquí a que se emita el 1099. Así que quienquiera que tome esa determinación tiene la capacidad de hacerlo ahora, como aparentemente ha hecho Refinitiv. ¿Cómo puedo obtener esa información?
Edición 1: Por qué necesito esta información ahora.
Hay un comentario y una respuesta, ambos por "littleadv", que dicen que debería estar bien esperar a que el 1099 para saber con certeza si el dividendo es calificado. He aquí por qué necesito saber ahora.
Si el dividendo es cualificado, entonces recibe el tratamiento de plusvalía, y me parece bien. Si no es cualificado, entonces se trata como renta ordinaria y tendré que pagar impuestos sustanciales por ello. Si ese es el caso, entonces quiero vender algo para incurrir en una pérdida para compensar los ingresos del dividendo. A eso me refería cuando hablaba de planificación fiscal. Si voy a hacer esa venta, tengo que hacerlo antes de fin de año, así que no puedo esperar al 1099 para responder a la pregunta.
Edita 2: Por qué necesito verificación.
La respuesta de "littleadv" dice que ya lo he averiguado y que Refinitiv no sabe más que yo. Eso no es cierto.
El año pasado recibí dividendos de varias empresas australianas. Mi 1099 me dijo que la mayoría de ellos estaban calificados, pero uno de ellos no lo era. Eso me dice que Australia tiene un tratado con nosotros que permite calificar un dividendo. Pero no tengo ni idea de por qué ese dividendo no cumplía los requisitos. Las normas son muy complejas y no sé lo suficiente como para aplicarlas y obtener la respuesta correcta. Supongo que Refinitiv tiene los conocimientos necesarios para hacerlo. En algún lugar hay otras personas que saben cómo hacerlo. Eso es lo que estoy buscando.
La razón por la que necesito verificar lo que me dijo el agente por teléfono es que tener información errónea podría costarme dinero. Si vendo una acción para incurrir en una pérdida y el dividendo fue calificado, entonces habré vendido esa acción innecesariamente. (Sí, podría volver a comprarla un mes después y no tener una venta de lavado, pero sería más limpio no venderla en primer lugar si no tengo que hacerlo, y además, podría subir durante ese mes). Si no vendo una acción a la baja y resulta que el dividendo no es cualificado, entonces deberé impuestos sobre el dividendo al tipo normal, lo que preferiría evitar. Así que quiero tener información precisa sobre si el dividendo está calificado.
