Estoy planeando retirar del plan 529 el importe total del 'Coste de asistencia' dado por la escuela para un semestre.
¿Puedo retirar dinero para gastos de alojamiento y comida fuera del campus durante un semestre completo (4 meses)?
Sí, si está matriculado como mínimo a media jornada en el curso que está cursando (véase el IRS Pub. 970 ).
¿Tengo que guardar los recibos aunque retire una cantidad igual al COA?
Deberías siempre Guarde los recibos y documente todo lo que declara a Hacienda. Pub. 970 (véase el enlace anterior) dice que ...el gasto debe realizarse... Es decir, si se le hace una auditoría, se le puede exigir que demuestre que ha pagado realmente el alojamiento y la comida.
Tengo previsto retirar el importe íntegro de los "Gastos de asistencia dado por la escuela para un semestre del plan 529.
Si además quiere reclamar el American opportunity Credit que también está en pub 970 :
Calculando el crédito
El importe del crédito de oportunidad americano (por estudiante elegible) es la suma de:
el 100% de los primeros 2.000 $ de gastos de educación cualificados que haya pagado por el estudiante elegible, y
El 25% de los siguientes 2.000 $ de gastos de educación cualificados que haya pagado por ese estudiante.
Entonces el $2,000 or $ Los 4.000 euros deben proceder de fondos que no sean 529. Supongo que no hubo becas de por medio.
Este crédito significa que 2.000 dólares que habrían ido a parar a Hacienda ayudarán en cambio a pagar la universidad. Es algo que desconocía hasta que otro padre me lo comentó.
Tenga en cuenta que también hay un límite de MAGI:
Efecto del importe de sus ingresos en el importe de su crédito
El importe de su crédito "American opportunity" se reduce progresivamente (se reduce gradualmente) si su MAGI está entre $80,000 and $ 90,000 ( $160,000 and $ 180.000 si se presenta una declaración conjunta). No puede reclamar una crédito de oportunidad americana si su MAGI es $90,000 or more ($ 180,000 o más si se presenta una declaración conjunta).
Sí, guarde todos los recibos. Siempre es un buen consejo para los impuestos. Además, guardar esos recibos puede ser de gran ayuda a la hora de comprobar el 1098-T y el 1099-Q.
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