Para la conversión por la puerta trasera (IRA -> Roth IRA, generalmente hasta 5500 dólares al año), tenemos que presentar el formulario 8606.
¿Existen formularios equivalentes que deban presentarse para las conversiones de mega-backdoor (401k después de impuestos -> Roth IRA, generalmente hasta $53k menos las contribuciones antes de impuestos/Roth 401k por año)?
La opción de aportación "Mega-Backdoor Roth" traslada los fondos de una 401(k) tradicional -> Roth IRA mientras que la opción de aportación "Backdoor Roth" traslada los fondos de una IRA -> Roth IRA.
El administrador del plan no está obligado a presentar nada por las aportaciones al plan 401(k) tradicional. Las aportaciones a una cuenta IRA se declaran en el formulario 8606 del IRS.
Cuando se produzca la distribución o la reinversión que traslada el dinero del 401(k) tradicional a la Roth IRA, el administrador del plan emitirá un formulario para el IRS en 1099-R. Usted debe recibir una copia de este formulario, que presentará con sus impuestos. Si la aportación se ha realizado y registrado correctamente, la base imponible de este formulario debería ser 0 (o "no calculada"). Para ver una copia de este formulario, visite Formulario PDF . Ver Instrucciones .
Si usted es el administrador del plan y el valor total de los activos de su plan 401(k) supera los 250.000 dólares, es necesario presentar el formulario 5500 del IRS. El patrocinador del plan puede tener que presentar formularios adicionales .
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