Estoy tratando de mover una gran suma de dinero desde el extranjero a mi cuenta bancaria en los EE.UU. a través de una transferencia bancaria y no quiero que un Informe de Transacción de Moneda (CTR) sea presentado por mi banco (si no es necesario) para no aumentar las posibilidades de ser auditado.
Según tengo entendido, todos los bancos están obligados a presentar un Informe de Transacciones Monetarias (Formulario 104 de FINCEN) por "cada depósito, retiro, intercambio de divisas, u otro pago o transferencia, por, a través de, o hacia la institución financiera que implique una transacción en moneda de más de 10.000 dólares".
La transacción de divisas se define como: "La transferencia física de moneda de una persona a otra. Esto no incluye la transferencia de fondos mediante cheque bancario, giro bancario, transferencia bancaria u otra orden escrita que no implique la transferencia física de moneda", según el formulario 104 de FINCEN.
Dicho esto, he hablado con mi banco y me han dicho que presentan automáticamente el CTR para TODAS las transacciones, incluidas las transferencias internacionales.
Mi pregunta es, si mantengo mis transferencias electrónicas entrantes por debajo de los 10.000 dólares con el fin de evitar la presentación de este CTR, ¿podría tener problemas por "estructuración" o aumentar las posibilidades de ser "marcado" a pesar de que las transferencias electrónicas ni siquiera se consideran una "Transacción de Moneda" para empezar?
Gracias.
