Doy $500 a mis padres y $200 a alguien necesitado cada mes. ¿Hay alguna forma de deducir esa cantidad en mis impuestos? Transferí el dinero usando Venmo y $200 usando Western Union.
Estoy en los Estados Unidos.
Solo los regalos a organizaciones benéficas registradas son deducibles de impuestos para el donante. Los regalos a individuos no lo son. De hecho, pueden llegar a ser tributables si das, digamos, decenas de miles de dólares (los límites específicos son más complejos y no son relevantes para la pregunta, creo),
Se trata de unos 15.000 dólares al año por persona en el umbral de exención de regalos. Con $500 al mes probablemente no sea relevante, pero tampoco es tan descabellado.
Los impuestos sobre regalos son efectivamente inexistentes en los EE.UU. para personas comunes. Por encima de aproximadamente ~$15,000 por año por par de dador-receptor, hay requisitos de seguimiento/informes. Pero no se debe pagar impuestos hasta que la cantidad total regalada (de un dador a un receptor) alcance un monto superior a $11 millones. es.wikipedia.org/wiki/Impuesto_sobre_donaciones_en_los_Estados_Unidos
@nadie Creo que tu última oración está mal o confusa. La cifra de $11 millones es la exención de por vida para un 'patrimonio'. El número de $15,000 sube a $16,000 en 2022, por lo que usemos ese. Digamos que nunca has dado más que eso a una sola persona. Si das $50,000, no debes impuestos, pero debes reportarlos. $16,000 se puede contar para la exención anual de persona a persona. Los otros $34,000 van hacia tu exención de por vida de $11 millones (en realidad $11.58 millones para 2020). Si le das $4 millones cada uno a 3 personas, entonces 3 x $3,984,000 va hacia tu exención de por vida.
Si son tus dependientes y no viven en tu hogar, es posible que puedas reclamar una deducción de $500 por Otros Dependientes.
Hasta 2025, hay un $500 Crédito por Otros Dependientes que remplaza la exención personal del dependiente suspendida. El IRS proporciona una herramienta para ayudar a determinar si los hechos de una relación específica califican para esto.
Para ser tu dependiente, debes pagar más del 50% de sus gastos y no pueden ganar más de $4300. Más información en IRS Pub 503
Definición de dependiente. Un dependiente es una persona, que no seas tú ni tu cónyuge, por la cual podrías reclamar una exención. Para ser tu dependiente, una persona debe ser tu hijo calificado (o tu pariente calificado). Sin embargo, las deducciones por exenciones personales y de dependientes para los años fiscales 2018 a 2025 están suspendidas, y, por lo tanto, la cantidad de la deducción es cero. Pero, al determinar si puedes reclamar a alguien como pariente calificado para 2021, el ingreso bruto de la persona debe ser menor a $4,300.
No, en cuanto a tus regalos a una persona "necesitada". Simplemente no es posible realizar una deducción de impuestos por un regalo dirigido a una persona específica, y las regulaciones del IRS van a extremos para asegurar eso.
Para referencia, funciona de la siguiente manera.
3 o más personas establecen una corporación sin fines de lucro bajo las reglas de su estado. Escriben Artículos de Incorporación y Estatutos que claramente establecen que su misión es ayudar a personas necesitadas.
Crean políticas de programa que muestran que van a ayudar a los necesitados en general, y no solo al cuñado del fundador jaja.
Presentan el Formulario 1023 al IRS, "literalmente el documento fiscal más complicado del mundo", con un cheque por $850 para solicitar un estatus caritativo bajo la ley fiscal 501(c)(3).
Luego esa organización recauda fondos del público en general (ningún donante puede ser la principal fuente de financiamiento, con algunas excepciones que no son divertidas), y hace donaciones para ayudar a esa clase de personas a las que ayudan.
Presentan una Declaración Informativa Anual Formulario 990, "literalmente el segundo formulario fiscal más complicado del mundo". El 990 les hace jurar a docenas de preguntas sobre la misión y los donantes, para demostrar que no solo están ayudando al cuñado del fundador.
Y luego, las donaciones a ese 501(c)(3) son acreditadas como deducibles de impuestos.
Las reglas y el sistema se esfuerzan mucho por asegurarse de que no seas tú quien determine quiénes son los beneficiarios.
¿Cuál es la conclusión? 1) No, no es posible. 2) O, hay una (legal) laguna legal (pero con un costo de transacción de casi USD 1000). 3) O, es tan complicado que nadie se dará cuenta si se saltan las reglas (pero no dije eso (al menos no directamente)). 4) ¿Algo más?
FinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.
