Cómo retirar una gran suma de dinero de una sola vez

Question

¿Cómo puedo retirar una suma importante de mi banco y dársela a una empresa de gestión monetaria?

Hace poco vendí mi casa y pagué algunas deudas, tarjetas y préstamos estudiantiles, etc., y quiero dejar el resto con mis financieros.

También siento que hay cierta resistencia y control de mis gastos últimamente y no me gusta, por qué tengo que explicar a mi banco mis planes y por qué estoy haciendo retiros y transferencias. No tengo muchos conocimientos financieros, pero tengo que decir que siento que nadie tiene realmente derecho a intervenir y preguntarme en qué estoy gastando mi propio dinero y por qué, o por qué quiero transferir dinero a otra cuenta a mi nombre en otro banco. Dejando a un lado las cuestiones fiscales y de Hacienda (está claro que voy a cumplir con cualquier normativa de ingresos de Hacienda), ¿por qué los bancos se sienten capaces de fisgonear de esa manera?

Cualquier consejo sería apreciado, ya que se puede ver que mis conocimientos de las operaciones bancarias son limitados, pero se siente un poco como mi privacidad está siendo invadida aquí. Gracias.

Answer 1

Siento que nadie tiene derecho a intervenir y preguntarme en qué gasto mi propio dinero y por qué.

Pues sí, el banco lo hace y está obligado por ley. Es por motivos legales y por tu propia protección.

El banco está buscando blanqueo de dinero, en general. No puedes retirar más de $10,000 cash without the bank having to report it; however, if you ask for $ Si usted solicita un límite de 10.000 euros, el banco le dice que tiene que informar de ello, por lo que reduce su solicitud a (digamos) 9.500 dólares, el banco seguirá informando, con una nota en el informe diciendo que usted solicitó inicialmente un límite más alto.

También comprueban los patrones de gasto. Si durante los últimos seis meses has retirado $1,000 in cash each month, but for the last four days you've asked for $ 5.000 euros cada vez, entonces preguntarán a qué se destina el dinero, por si te están estafando.

Su pregunta implica que los "financieros" piden el dinero en efectivo. Si es así, es una gran (GRAN) señal de alarma. Ninguna empresa de renombre pediría depósitos que no pueden ser rastreados. En este caso, yo buscaría otros "asesores financieros". Entreviste a varios, no sólo a los que utilizan sus amigos y/o familiares. Y si no entiende completamente una inversión, entonces no debería hacer esa inversión. Tu asesor no estaría arriesgando su PROPIO dinero en ella, ¿verdad?

Answer 2

¿Cómo puedo retirar una suma importante de mi banco y dársela a una empresa de gestión monetaria?

Haga un cheque a la empresa de gestión monetaria o transfiera los fondos a la cuenta mencionada.

Answer 3

Sí, se invade su privacidad, es la ley en muchas jurisdicciones. El objetivo es dificultar el blanqueo de dinero y la financiación del mal. Por eso los bancos están obligados a pedir pruebas para cada transferencia de dinero superior a una suma determinada.

La mayoría de las veces se trata de un problema menor. Usted tendrá algún tipo de acuerdo con esa empresa de gestión del dinero y este acuerdo (o una copia del mismo) servirá como prueba de su motivo legal para transferir dinero. Funciona así: llegas al banco y dices que quieres iniciar una transferencia de dinero, el empleado te pide que muestres la "prueba", les das tu acuerdo o una factura que te pide que pagues o cualquier otro documento que puedas tener que pruebe que estás obligado por algún tipo de contrato con el receptor del dinero. El secretario hace una copia del "justificante" y se queda en el banco para respaldar la transferencia hasta que se complete. La copia se almacena durante algún tiempo y posteriormente se destruye; eso depende de cómo maneje el banco los documentos.

Answer 4

Los problemas de que el gobierno "vigile tu dinero" sólo se aplican a papel moneda con imágenes de presidentes y es por razones de antiblanqueo/antidelincuencia/droga. A nadie le importa a quién le das un cheque de 100.000 dólares. El rastro de papel está ahí, pero nadie lo mira nunca.

Si su empresa de gestión monetaria quiere dinero en papel, es que son unos sinvergüenzas.

Ninguna empresa de gestión de dinero de renombre querría siquiera dinero en efectivo. El apócrifo "maletín de dinero" sería una pesadilla para ellos. Tendrían que contarlo delante de ti, custodiarlo, llamar a una empresa de seguridad para que lo transportara, y luego hacer las mismas justificaciones exactas ante el gobierno que tienes que hacer tú, lo que significa, cadena de custodia, ¡que tendrían que darte la misma reprimenda que te acaba de dar tu banco! Ellos desaconsejan encarecidamente efectivo por esas razones.

Así que el delincuente quiere la bolsa de papel de dinero en efectivo porque no planea hacer ninguna de esas cosas; planea quitártelo y no quiere un rastro de papel.

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A menudo, cuando la industria financiera utiliza el término "efectivo", se trata de una jerga para los cheques, giros postales, cheques de caja, bonos de ahorro y otras cosas que se asignan instantáneamente a dólares estadounidenses denominados o a una moneda extranjera que se negocia habitualmente como el yen, la libra, el franco o el euro. Lo contrario de "efectivo" serían las acciones, los bonos, las propiedades inmobiliarias, las patentes, las herencias, las deudas, los vehículos, etc., que deben venderse para convertirlos en dólares estadounidenses.

Sólo una advertencia: la mayoría de las "empresas de gestión financiera" te estafan; pretenden ser baratas o gratuitas, pero en realidad se ganan el sueldo con el engaño: te convencen de realizar inversiones bastante mediocres que les reportan una enorme comisión de venta. Claro, tu dinero sube, pero ni la mitad de lo que debería, y ellos se embolsan la diferencia. También recomiendan productos que son innecesariamente complejos, como un trabajo de nieve. La inversión es más sencilla que eso.