Tengo previsto recibir una suma de dinero muy importante en una transferencia nacional entre bancos a mi cuenta bancaria personal desde la cuenta comercial de una empresa nacional. ¿Qué debo esperar una vez que el dinero haya sido transferido a mi cuenta personal? ¿Qué leyes debo cumplir? El dinero será transferido de nuevo. Yo sólo soy un intermediario, ya que tengo el mismo banco que la empresa que lo transfiere. ¿Tengo que enviar un 1099 a la persona a la que transfiero el dinero, por razones fiscales? ¿Cuáles son las consecuencias fiscales, etc.?
Respuestas
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Alex Papadimoulis
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Para responder a sus preguntas:
Estoy previendo recibir una gran suma de dinero en un transferencia entre bancos a mi cuenta bancaria personal desde la cuenta comercial de una cuenta comercial de una empresa nacional.
Esto sólo prepara la escena. No hay nada de malo en que una empresa te transfiera dinero a tu cuenta. Sucede todos los días.
¿Qué debo esperar una vez que el dinero haya sido transferido a mi cuenta personal?
Esto no desencadena nada. La transferencia de dinero proviene de un banco nacional. Parece legítimo. Su banco no tiene nada que sospechar. Seguirán sus políticas de disponibilidad de fondos. Así que podrían pasar uno o dos días hábiles antes de que puedas gastar el dinero.
¿Qué leyes debo cumplir?
El banco no notificará a Hacienda ni a ningún otro organismo gubernamental. Es una transferencia electrónica de fondos desde un banco nacional, no es una maleta llena de dinero en efectivo. Asumirán que si la empresa que transfiere los fondos necesita notificar al IRS por 1099, u otro formulario de impuestos que se hará. Si dejas los fondos en el banco, y este gana intereses, tu banco te enviará ese formulario a final de año.
El dinero será transferido de nuevo. Yo sólo soy un intermediario ya que tengo el mismo banco que la empresa que lo transfiere. Hacer Tengo que enviar un 1099 a la persona a la que estoy transfiriendo el dinero por razones fiscales?
Ahora todo se desvía y se vuelve sospechoso. Esta no es una forma legítima de operar un negocio. Podrías robarles el dinero. La persona que espera el dinero podría alegar que lo has robado.
Pero el verdadero riesgo es para ti. Si transfieres el dinero a esta otra persona, y el primer grupo retira la transferencia unos días después diciendo que se cometió un error. Su cuenta bancaria será borrada. Ahora la policía se involucrará.
Podrían pedirte que saques el dinero en efectivo y que te quedes con una parte. La gran transacción en efectivo hará que su banco notifique al gobierno. La llamada a tu puerta podría llegar semanas o meses después.
Si la "empresa" robó el dinero, la policía podría seguir el rastro hasta usted.
¿Cuáles son las ramificaciones fiscales, etc.?
Si la transferencia no le pareció sospechosa a su banco. Y la policía no investiga la cadena de transferencias como parte de un delito...
Si tuvieran un motivo legítimo para enviarle el dinero, lo habría:
- No hay implicaciones fiscales: por ejemplo, te devuelven el dinero de una gran compra que has hecho.
- Sí hay implicaciones fiscales: por ejemplo, te han comprado una mercancía; eres contratista para ellos; eres un empleado; has ganado un premio en un concurso.
Si hay implicaciones fiscales, la empresa legítima ya tendría tu SSN para poder enviarte un 1099, o un W2. O te pedirían que rellenaras un W9.
El 1099/W2 se le enviará a usted y a Hacienda a principios del próximo año.
de los comentarios:
Así que mis amigos me preguntaron si puedo aceptar la transferencia bancaria porque él no tiene una cuenta en el Bank of America.
Esto confirma las señales de alarma. Especialmente si nunca has conocido al amigo.
Macha
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Yo solo soy un intermediario ya que tengo el mismo banco que la empresa que lo transfiere.
Eso es un auténtico disparate. Todos los bancos de EE.UU. pueden transferir fácilmente a cualquier otro banco de EE.UU. (aunque a veces con una comisión). No hay ninguna necesidad de un intermediario, por lo que lo más probable es que te mientan y se aprovechen de ti.
Lo más probable es que se trate de una estafa o de una trama de blanqueo de dinero, y ambas cosas pueden acarrearle graves problemas. Póngase en contacto con su banco lo antes posible y discuta la mejor manera de manejar esto. Lo ideal es que cancelen la transferencia o que la den vuelta en cuanto llegue. También pueden aconsejarle si la policía debe intervenir.
