Inversiones en cubos para seguir los crecimientos individuales

Question

Quiero invertir varias pequeñas cantidades de dinero en una cuenta de inversión, así como un flujo continuo de pequeñas aportaciones. La suma total es tal vez $3000 to start, in sizes of about$ 100- $300 each. I'd like to be able to track individual contributions so I can see the sources of growth, but without needing to purchase individually, as even a$ Los 7,95 euros de coste de intercambio se acumulan demasiado rápido. Tal vez quiera poner los 3.000 dólares en una sola compra, o tal vez incluso en dos compras de acciones. ¿Hay algún sistema o método para hacer esto?

Así que quiero terminar con una lista de algo como esto:

BUY $500
$100   $107    7%
$100   $107    7%
$100   $105    5%
$200   $204    2%
...

EDITAR: Para explicar mejor: Esto es para la cuenta de inversión de mi hija, que será financiada con pequeñas contribuciones como dinero de navidad o cumpleaños, junto con una contribución regular de los padres probablemente. Me gustaría ser capaz de rastrear las contribuciones individuales, como "Navidad 2013 de la abuela", a lo largo de su vida de inversión. Así, si la abuela dio $100 in 2013... and it was invested, sold, invested, sold, etc, how can I best track that original$ ¿La base de coste de 100 por tiempo indefinido?

Utilizo mucho las hojas de cálculo, pero no he descubierto la mejor manera de hacer el seguimiento de esta forma.

Answer 1

Algunos paquetes de finanzas personales pueden hacer un seguimiento del coste base de los lotes de compra individuales o de las fracciones de los mismos. Creo que Quicken lo hace, por ejemplo. Y los fondos de inversión en los que estoy invertido me lo dicen cuando reembolso acciones. No puedo dar fe de quién/qué haría esto visible en otros momentos que no sean la venta; nunca he tenido esa necesidad.

En este sentido, no estoy seguro de qué valor tendría la información, a menos que vaya a tratar de vender explícitamente lotes específicos en lugar de hacer una contabilidad FIFO o Promedio.