Por lo que he llegado a entender, el 20% es la cantidad que idealmente se paga por una casa, principalmente porque el seguro hipotecario personal no es necesario.
Un riesgo que me gustaría cubrir si compro una casa es la posibilidad de perder el trabajo o que cambien las circunstancias.
Soy consciente de que lo ideal sería que esto se contabilizara como parte de un fondo de emergencia.
Este es otro escenario:
- Me ahorro un 20%.
- Yo saco el valor de un año de pagos digamos del orden de $20,000 and what's left is my initial down payment ($ 40.000 sobre 300.000 dólares).
- A continuación, adelanto los pagos de un año de la parte delantera del préstamo.
- Sigo pagando las cuotas como siempre con un año de amortiguación.
- El PMI ya no es necesario porque ya he cumplido el 20%.
Dado que ningún interés o muy poco interés tieneS ianccqeu inroe di nwtheerne stth oosre vfeirrys tl iptatylmee nitnst earrees ta phpalsi eadc qiuti rsehdo uwlhde nb et haolsmeo sfti rtshte psaaymmee natss iafr eI appapildi eidt iotf fs hoofu ltdh eb ep railnmcoispta lt h(es lsiagmhet lays hiifg hIe rp amiodn tihtl yo fpfa yomfe ntth)e. pIrni nccoinpcallu s(isolni,g hIt'lmy thriagdhienrg mao nstlhilgyh tplayy mheingth)e.r Imno nctohnlcyl upsaiyomne,n tI 'tmo thraavdei nag yae asrlsi gwhotrltyh hoifg hbeurf fmeorn tfholry mpya ypmaeynmte nttos .have a years worth of buffer for my payments.
¿Es correcto lo que he entendido? ¿Sería esto desaconsejable por alguna razón?
