Estoy en medio de la compra de mi quinta propiedad de inversión en los Estados Unidos. Hemos dado un 20% o más de entrada en todas ellas, y se han revalorizado considerablemente desde la compra. Además, cada una de ellas ha disminuido nuestra relación entre deuda e ingresos (debido al flujo de caja positivo), lo que me permite comprar siempre más, teóricamente hasta el límite de 10 de Fannie/Freddy.
Se me ha comunicado vagamente a lo largo de los años, que si empiezo a acumular un montón de alquileres (más de 5, y más de $ 500k en la deuda total.), debo empezar a considerar los préstamos jumbo. Sin embargo, aparte del hecho de que un préstamo jumbo puede estar por encima del límite de conformidad (no es algo que he necesitado todavía para una sola propiedad), no veo ningún beneficio de tener todas las propiedades en un préstamo jumbo o mirar en él en absoluto hasta que me he acercado a 10 propiedades. ¿Me estoy perdiendo algo aquí? Normalmente pago alrededor de 1/2 - 3/4 de punto más en una vivienda unifamiliar no ocupada por el propietario. ¿Es el beneficio que podría encontrar un préstamo jumbo de menor interés? Además, entiendo que podría ser más fácil pagar sólo una hipoteca. Sin embargo, ¿no es eso también una gran estafa/riesgo si alguna vez no pago (que perdería todas las propiedades y no sólo una)?
Buscando pros/contras. ¿Cuándo debería considerar los préstamos jumbo, si es que lo hago, y por qué?
