¿Qué software fiscal determina automáticamente el mejor estado de declaración, etc.?

Question

He utilizado H&R Block Premium & Business para hacer mis impuestos durante los últimos años y lo he encontrado increíblemente frustrante porque el software no es más que una versión glorificada del formulario en papel. Siempre acabo teniendo que consultar los formularios del IRS para rellenar muchos de los campos. Recuerdo haber tenido que hacer lo mismo con TurboTax (sólo para los impuestos personales) antes de que mi esposa y yo empezáramos una LLC. Es como si el software hubiera sido diseñado específicamente para los profesionales de los impuestos que ya tienen suficiente experiencia para rellenar los formularios, y luego se hubiera descargado en los consumidores como un esfuerzo para hacer dinero rápido de todos los que estaban llenando los formularios de papel gratis.

Lo que quiero es un programa de impuestos que me permita introducir mi información y me diga si me conviene presentar la declaración de una manera u otra, en lugar de pedirme que tome mi propia decisión, completamente desinformada, por adelantado (antes de introducir cualquier información). Los programas que he utilizado casi siempre recomiendan una opción por adelantado, pero al final no me dicen si habría sido mejor elegir la otra opción. Por ejemplo, no soporto tener que preparar la declaración, guardar una copia, y luego volver a hacer toda la entrevista sólo porque quiero ver cómo afecta a mi declaración el cambio de algo como mi estado civil.

Supongo que lo que realmente busco es un software que haya sido diseñado desde el principio pensando en un no profesional de los impuestos. Debería ser capaz de hacer cosas como las siguientes:

• Decidir al final si estoy mejor con "Married filing separately" o "Married filing jointly"
• Trabajar hacia atrás a partir de un objetivo - por ejemplo, decirme cuánto más necesitaría en las deducciones detalladas para reducir mi responsabilidad fiscal en una cantidad determinada (para evitar perder tiempo en un montón de entrada de datos si realmente no va a ayudar)
• Comparar mi declaración completada con varias variaciones hipotéticas de la declaración del mismo año en una vista paralela, con un máximo de 3 clics de ratón y unas pocas pulsaciones de teclas (por ejemplo, cambiar mi estado de declaración o cambiar entre deducciones detalladas y estándar)

Por ejemplo, podría ser capaz de desenterrar otro $500 in itemized deductions, but it could take me 3 hours to enter them. If it's only going to decrease my tax liability by $ 20, entonces probablemente no valga la pena mi tiempo.

No sé si los profesionales de la fiscalidad tienen un software mejor que hace todo esto, o si simplemente tienen la suficiente experiencia para saber intuitivamente cómo afectará cada cosa a la declaración de la renta. ¿Hay algún software que haga esto?

Pregunta semiparalizada: ¿Alguien ha comparado un asesor fiscal en persona con un software como Turbo Tax?

Answer 1

Rob - Siento que tu primera visita aquí haya sido desagradable.

Lo que pides va más allá de la capacidad de la mayoría de los programas informáticos. Si mira Fairmark.com Si se encuentra la deducción estándar para los casados que presentan una declaración conjunta es $12,200 in 2012, and $ 12.400 en 2013. Ofrezco esta anécdota para compartir una Historia de la "deducción -

El primer año que hice los impuestos de mi madre, tuve que explicarle que no tenía suficientes deducciones para detallar. Cada año desde entonces, ella me da un archivo lleno de papel que justifica las deducciones médicas que no superan 7,5% de sus ingresos. A su vez, le devuelvo dos carpetas, una con los 5 o más documentos que necesitaba, y el resto etiquetado como "basura".

Menos del 30% de los declarantes detallan. Y una buena parte de los que lo hacen, no tienen ninguna duda de que es lo correcto. Por ejemplo, mi impuesto a la propiedad es más de los $ 12K, por lo que cualquier otra cosa que tengo que es una deducción se añade a la derecha del número.

En realidad, son las personas que están en el límite las que probablemente se sientan frustradas. Escribí un artículo sobre Deducción estándar frente a la detallada en el que describo un método para introducir los gastos deducibles en los años impares, reduciendo el número en los años pares, para permitir un desglose bianual. Si esta es su situación, encontrará el concepto interesante.

También pregunta por el estado de la declaración. Piensa en esto por un minuto. Después de sacar nuestros W2s (TurboTax importa los datos directamente de ADP), hago lo mismo para nuestra información de acciones. La información de las acciones, y todas las deducciones del Anexo A no tienen un nombre asignado. Así que cualquier esfuerzo para dividirlos en busca de ahorros mediante el uso de Married Filing Separate, primero requeriría la división de estos. TurboTax tiene una hoja de trabajo 'what-if' para esta función, pero cuando la 'pena de matrimonio' se levantó hace años, el cambio de estado no tenía ningún valor. Los elementos que se reducen progresivamente a partir de ciertos niveles de ingresos suelen perderse para el declarante por separado. Cuando me casé, descubrí que las pérdidas de mis bienes inmuebles cada año no se podían aprovechar, se acumulaban hasta que yo vendía, o hasta que nuestros ingresos bajaban cuando la señora se jubilaba.

Así que, aunque respeto tu deseo de contar con estos diales mágicos dentro del software, creo que es justo decir que aportarían poco valor a la mayoría de la gente.

Si este hilo sigue abierto, me gustaría saber si alguien puede citar un ejemplo en el que la declaración por separado realmente beneficie a la pareja.