Transferencias de dinero aleatorias y anónimas de "Western Union" a mi cuenta, ¿es una estafa?

Question

Hace dos meses recibí una transferencia de dinero de unos 200 euros a mi cuenta de una empresa llamada Custom House Financial UK, que resulta ser una filial de Western Union (es decir, hacen transferencias de dinero). No esperaba este dinero, ni nadie en el Reino Unido tiene los datos de mi cuenta bancaria. No había más información sobre quién podría haberlo enviado. Pensé que era un accidente, pero no vi la forma de devolverlo. Luego, este mes recibí otro, esta vez de más de 500 euros. Supongo que esta vez no es un accidente, o la persona del otro lado realmente no está prestando atención

¿Existe una forma de rastrear las transferencias de Custom House Financial (o Western Union)? ¿Podría ser una especie de estafa extraña (y honestamente muy mal pensada)? Cualquier idea sería súper útil.

Answer 1

Se trata de una estafa o de un error legítimo del remitente [lo más probable es que sea una estafa, sólo por la probabilidad estadística, aunque los detalles no están claros]. En cualquier caso, el dinero no es tuyo y tendrás que devolverlo cuando se descubra el problema.

No esperes a que alguien se ponga en contacto contigo. Presente una notificación formal a su banco (es decir, por escrito, con una prueba de que ha enviado la carta al banco en cuestión) de que no está familiarizado con los importes recibidos ni los espera. En caso de que esto forme parte de un intento de estafa, es probable que los remitentes estén implicados en el blanqueo de dinero, y usted querrá tener pruebas lo antes posible de que no está afiliado a ellos.

Su banco le aconsejará sobre las medidas que debe tomar. No acepte llamadas telefónicas/correos electrónicos que pretendan ser de su banco, debe iniciar el contacto para estar seguro de que los estafadores no intercepten y le hagan hacer algo ilícito .

Answer 2

¿Podría ser algún tipo de estafa extraña (y honestamente muy mal pensada)

Si han pasado 2 meses y no has recibido una llamada telefónica o un correo electrónico, es menos probable que se trate de una estafa. Los estafadores no esperan tanto tiempo y ponen tanto dinero con todas las posibilidades de perderlo.

Parece más bien un error del remitente, es decir, un número de cuenta incorrecto. La etiqueta Alemania y el uso de la institución de transferencia de dinero sugieren que se trata de un pago transfronterizo. Hay muy pocos casos de pagos institucionales recurrentes [las pensiones podrían ser uno, el pago de dividendos otro, etc]. Así que el beneficiario real puede escribir cartas a estas instituciones mencionando la falta de recepción y en algún lugar se ha atascado en la burocracia para rectificar las cosas.

¿Existe alguna forma de seguir las transferencias de Custom House Financial (o Western Union)?

Por favor, escriba al Banco y ellos deberían ser capaces de dar detalles relevantes del originador del pago. También puedes intentar escribir a Custom House con los datos que tienes en el extracto y ver si te pueden ayudar.

Answer 3

Parece un error.

1. La mayoría de los estafadores piden dinero y necesitan tus datos

2. Si era una estafa más elaborada, ¿dónde está el seguimiento/estado del primer pago?

Pero incluso suponiendo que sea un error, deberías saber que en el Reino Unido (y supongo que en muchos otros países) si recibes dinero por error pero lo tratas como propio/lo gastas, se cuenta como robo y la gente ha sido acusada de actos criminales sólo por quedarse con el dinero que recibieron por error.

Por eso es importante que le digas a tu banco que has recibido un dinero que crees que no es tuyo, y al menos, que te aclare por escrito que realmente es tuyo (si es lo que ellos piensan), antes de hacer cualquier otra cosa.

Answer 4

Como otros han señalado, las posibilidades probables son: 1. Alguien puso un número de cuenta incorrecto en una transferencia, es decir, es un error. 2. Es una estafa.

La estafa más probable que veo aquí es que alguien se ponga en contacto contigo, afirmando ser de Western Union o del remitente, y te pida que les escribas un cheque o inicies una transferencia electrónica de fondos para devolverles el dinero. Luego cancelan la transacción original, o más probablemente nunca hubo dinero para empezar y todo fue fraudulento, y se van con tu dinero.

Mi consejo sería: Póngase en contacto con el banco y pregúntele cómo puede solucionarlo. Si se trata de un error honesto, deja que el banco resuelva cómo revertirlo. No crees una transacción separada para devolver el dinero.

El hecho de que haya dos transferencias distintas sin que nadie se ponga en contacto contigo me hace pensar que es menos probable que sea una estafa y más que sea un error. Pero entonces, cada vez que pienso: "El hecho de que hayan hecho X me hace pensar que probablemente no sea una estafa", el siguiente pensamiento obvio es: "a menos que consideren que hacer X hará que parezca que no es una estafa, y entonces hacen X para confundir a la víctima".