5-11-2011 mi Banco convirtió de Wachovia a Wells Fargo. Una cuenta IRA Roth que tuve durante muchos años fue cambiada inadvertidamente a una cuenta IRA tradicional durante la conversión. No me di cuenta del error hasta el 11/2012, momento en el que la convertí de nuevo en una Roth. Ahora he recibido un 1099-R en el que se indica que toda la cantidad es un ingreso imponible. He pagado impuestos por la Roth todos los años que la tuve. Sólo fue tradicional durante unos 18 meses. ¿Realmente tengo que pagar impuestos por toda la cantidad transferida a la Roth?
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
Jay nel
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Creo que la cuestión sería que Wachovia/Wells Fargo que convirtió la IRA tradicional en una Roth IRA ha comunicado a Hacienda que tú hiciste la conversión, y por tanto Hacienda querrá impuestos sobre el dinero que salió de la IRA tradicional. Tienes que conseguir que Wells Fargo emita un 1099-R corregido diciendo que fue una conversión de Roth a Roth, y posiblemente obtener un 5498 corregido para 2011 que muestre que la Roth de Wachovia se convirtió en una Roth de Wells Fargo. De lo contrario, el IRS podría querer un impuesto especial para un retiro prematuro de su Wachovia Roth, y evaluar las sanciones por el exceso de contribuciones a una IRA tradicional en 2011 cuando la conversión errónea conversión errónea, porque para ellos podría mira como si hubieras retirado dinero de una Roth IRA e hizo una contribución excesiva a una IRA tradicional.
