¿Existe una norma para el "tipo de transacción"?

Question

Después de diseñar y utilizar mi sistema de contabilidad personal durante bastante tiempo, me he dado cuenta de que le falta una columna: de qué "tipo" de transacción se trata.

Lo he convertido en un smallint llamado type con estos posibles valores:

null    Unspecified.
1   Purchase of physical object.
2   Purchase of service in real life.
3   Purchase of service existing entirely electronically/abstractly/on the Internet.
4   Purchase of currency.
... [Probably many more...]

¿Está esto estandarizado/establecido de alguna manera?

Ya tengo una columna separada de "categoría" que va más en el sentido de "alquiler", "electrónica", "Bitcoin", "comida", "corrección", "ingresos", etc. A mí me parece que no deberían combinarse en una sola columna, porque se refieren a "propiedades" ligeramente diferentes de la transacción, y quiero poder enumerar todas las transacciones de "electrónica" sin tener que especificar si se compró como cosa física en una tienda o se "alquiló en la nube", etc.

Lo pregunto porque siempre que diseño mi propio sistema, tiendo a tener que cambiarlo un millón de veces o incluso desecharlo por completo cuando resulta (por pura casualidad) que ya existe una forma "estándar" de hacerlo que ha sido objeto de un millón de horas de reflexión antes de que yo naciera.

Answer 1

Cuando se trata de la contabilidad de sus finanzas personales, no hay normas. Eres libre de utilizar cualquier sistema que te funcione.

Quieres proporcionarte suficientes datos para poder mirar tu historial y obtener información para hacer los cambios deseados en tu comportamiento, pero también quieres mantenerlo lo suficientemente simple para asegurarte de que no es demasiado trabajo para mantener su uso.

Para algunas personas, el campo "tipo" que describes no sería necesario. Por ejemplo, si se ve una película para entretenerse, ¿importa si se va al cine ("servicio en la vida real"), se compra un DVD ("objeto físico") o se transmite por Internet ("servicio que existe totalmente por vía electrónica")? Algunas personas dirían que no, que no importa; los dólares del entretenimiento son dólares del entretenimiento. Pero otras personas (usted mismo, tal vez) pueden ver el valor de analizar su gasto de esta manera.

Puedo ver algún valor en esto. Algunos pueden tener el objetivo de pasar menos tiempo en línea y más tiempo socializando con la gente físicamente. Otros pueden querer tratar de maximizar sus compras virtuales para reducir su desorden y sus necesidades de espacio. A ambos grupos les puede resultar útil ver si sus compras son físicas o virtuales.

La decisión de añadir este campo depende de usted. Si cree que los datos le serán útiles en el futuro para lograr sus objetivos y no cree que sea demasiado pesado tener que introducirlos con cada transacción, entonces hágalo. Sin embargo, es importante recordar que está bien elegir una dirección ahora y cambiarla después. Independientemente de la que elija, más adelante sabrá si los datos son útiles o si son demasiado difíciles de mantener, y siempre podrá cambiar su sistema más adelante.

Answer 2

Le sugiero que permita múltiples etiquetas para describir las transacciones, entonces el nivel al que organiza las transacciones no está limitado por algunos valores preestablecidos que tendrá que cambiar.

Tener algunas categorías generales de nivel superior tiene sentido, pero como ha observado no le permite responder a algunas de las preguntas que podría tener sobre sus gastos. Mantén las categorías de nivel superior e incluye también la opción de etiquetado.

Por ejemplo, puede que seas un gran aficionado a los juegos de mesa y hayas comprado 18 el año pasado, 4 de ellos están en la categoría "Regalo" y otros 14 en la categoría "Discrecional", pero todos ellos podrían tener también una etiqueta "Juego de mesa" para que puedas saber cuánto gastas en juegos de mesa específicamente si no quieres introducir una categoría "Juego de mesa" como partida presupuestaria por sí misma. Del mismo modo, puede que los 4 regalos incluyan una segunda etiqueta con el nombre de la persona para la que los compraste, de modo que puedas consultar fácilmente las compras anteriores de una persona. Lo bueno de este enfoque es que no es necesario volver a categorizar si cambias de opinión sobre el valor de ciertas etiquetas.

La mayoría de las veces, el "seguro" es el único detalle que me importa a efectos de presupuesto, pero cuando llega el momento de revisar las pólizas, tener algunas etiquetas podría ser útil, ya que podría querer saber cuánto gastó al año en el seguro de automóvil en general, o para un vehículo específico.

Lo importante será que cualquier informe acumulativo se agregue sobre la base de la categoría general/primera etiqueta, o que sus informes tengan en cuenta de otro modo la superposición de múltiples etiquetas/etiquetas para que no cuente dos veces las transacciones. También se puede hacer un informe agregado basado sólo en la categoría de nivel superior, en la primera etiqueta de cada transacción o en una lista de todas las etiquetas de cada transacción sin contar dos veces, es un enfoque increíblemente flexible.

Este es el enfoque que utilizo para la gestión de las fotos y siempre he deseado que hubiera una aplicación de presupuesto/seguimiento del gasto que ofreciera algo similar (puede que la haya ahora, hace tiempo que no lo compruebo). Si sigues este camino, te sugiero que no añadas etiquetas para atributos que ya se conocen, por ejemplo, tienes una fecha de transacción, por lo que no tiene sentido añadir una etiqueta "2021".