TIAA-CREF me ha enviado un cheque por correo, ¿cómo lo transfiero a una cuenta IRA de Vanguard?

Question

Yo tenía $500 sitting in a TIAA-CREF account from over a decade ago. They liquidated all their older assets under $ 5K y me envió un cheque de 400 dólares, deduciendo el 20% del impuesto federal sobre la renta.

¿Puedo transferirlo a una cuenta IRA que tengo en Vanguard? Creo que la forma de hacerlo es simplemente añadir los 500 dólares como transferencia bancaria directa. ¿Es eso correcto, o tengo que hacer una transferencia adecuada? Si es así... ¿cómo?

En cualquier caso, ¿cómo recupero los 100 dólares del impuesto federal sobre la renta? Supongo que tengo que hacer algún tipo de magia de CPA cuando presente los impuestos de 2020, pero no estoy seguro de cómo hacerlo. ¿Puede alguien indicarme los recursos adecuados?

Answer 1

¿Han pasado ya 60 días? Si no es así, deposite los 500 dólares (no 400 dólares) en la IRA y designarlo como una transferencia, una transferencia que pasó por sus manos. Usted va a conciliar esto en su declaración de impuestos como TIAA le enviará un 1099 que muestra el retiro y el impuesto pagado.

Debería darles vergüenza. Deberían haberte avisado, incluso con 60 días de antelación para que les dieras instrucciones para una transferencia directa. Pero con sólo 500 dólares ahí sentados, no les importaste.

(Si han transcurrido los 60 días, sólo tendrá que reclamarla como retirada anticipada y deberá pagar una penalización del 10% además de los impuestos ordinarios debidos. Nota: el 20% era una retención estimada. Su declaración de la renta determinará la cantidad correcta).