Mudanza fuera de EE.UU., prohibición de 10 años, ¿todo el dinero se queda en EE.UU.?

Question

Esto es lo que sucede, digamos que alguien tiene todo su dinero en los Estados Unidos. No tiene ninguna cuenta en ninguna otra parte del mundo. Tan pronto como sale de los EE.UU., se desencadena una prohibición de 10 años, por lo que el regreso es imposible durante 10 años, si no nunca (por sobrepasar un visado). Después de salir, sigue teniendo acceso a la banca en línea, a la banca telefónica, etc. Todavía puede trasladarse al extranjero, a Europa por ejemplo, y abrir cuentas allí, y luego hacer transferencias a través de la banca en línea. Pero. Los bancos dicen que es posible, que los bancos de EE.UU. podrían simplemente congelar las cuentas por cualquier razón (que podría ser la alerta de fraude, etc, hay muchas razones), y en ese caso los bancos requieren que la persona se presente en persona en el banco con una identificación para descongelar la cuenta, no va a funcionar a través del teléfono o en línea. Este evento podría activarse especialmente al iniciar sesión en la banca online desde una IP europea (lo cual es muy probable, ya que se está mudando a Europa), pero hay muchos otros casos que podrían activar un evento como ese. Ya no es posible intentar abrir una cuenta online en otro país antes de salir de los Estados Unidos. Desgraciadamente, no sería posible añadir otro custodio a las cuentas (un familiar al que NO se le prohíba volver), porque esos familiares no tienen una social estadounidense, y ahora es imposible añadir a alguien como custodio sin una social estadounidense. Los bancos dicen que es bueno decirles que va a viajar durante años por Europa, pero aún así podrían congelar las cuentas por otros motivos. Es muy poco probable llevar el dinero en efectivo a través de un aeropuerto fuera de los EE.UU., ya que cualquier cosa más de $ 10K tiene que ser reportado a la salida, y si usted reporta, que podría hacer preguntas y todavía podría embargar el dinero (incluso si se ganó legalmente en los EE.UU. y los impuestos correctamente, y demostrado con W2s).

Lo que no sé o no entiendo es, digamos que los bancos congelan las cuentas mientras él ya está fuera de los Estados Unidos (por lo que se le prohíbe regresar), ¿qué pasará entonces con el dinero? Pasan los años, no puede volver, y el dinero está en el banco en las cuentas congeladas. Incluso si los bancos cerraran las cuentas, (y digamos que añade una dirección postal en Europa), el banco tal vez enviaría un cheque a Europa con el dinero. El problema es que los bancos europeos no aceptan cheques, nadie utiliza ese tipo de cheques en Europa. Así que el cheque no se utilizaría y el dinero se quedaría en los bancos de Estados Unidos.

Preguntas:

1.) ¿Qué pasará con el dinero?

2.) ¿Cerrarán los bancos las cuentas?

3.) ¿Después de cuánto tiempo los bancos cerrarán las cuentas?

4.) ¿Hay que hacer algo más? ¿Alguna idea? ¿Antes de salir?

5.) ¿Hay alguna forma de enviar a un familiar a los Estados Unidos con algún tipo de papel de poder, para descongelar las cuentas?

6.) Los bancos dicen que necesitarían un poder notarial, pero ¿esa persona tiene que ser realmente un abogado en los Estados Unidos, o puede ser simplemente un familiar CON un papel (un papel que dice poder notarial) o qué es exactamente un poder notarial, es una persona real de abogado, o sólo un papel?

7.) ¿Hay alguna otra forma de descongelar las cuentas?

Answer 1

Si está previsto, se puede obtener un cheque bancario pagadero en el extranjero; si se conoce el destino.

1.) ¿Qué pasará con el dinero?

Al final pasará a manos del Gobierno como un legado. Unlcaimed.org puede ayudarle a rastrear los fondos y recuperarlos.

2.) ¿Cerrarán los bancos las cuentas?
3.) ¿Después de cuánto tiempo los bancos cerrarán las cuentas?

Eventualmente, sí. Si no hay actividad [Tenga en cuenta que la definición de actividad es diferente, un interés de crédito no se considera como actividad, una auténtica llamada telefónica / correspondencia para cambiar la dirección o cualquier solicitud de servicio se considera actividad] durante un período de Un año, la cuenta se clasifica como "Dormida". Dependiendo del estado, después de un período de 3 a 5 años, estará inactiva y los fondos serán confiscados, es decir, entregados al gobierno.

4.) ¿Hay que hacer algo más? ¿Alguna idea? ¿Antes de salir?

Intenta mantenerla activa utilizando la banca por Internet o las tarjetas de crédito/débito vinculadas a la cuenta. Estas serán actividades válidas.

5.) ¿Hay alguna forma de enviar a un familiar a los Estados Unidos con algún tipo de papel de poder, para descongelar las cuentas?

6.) Los bancos dicen que necesitarían un poder notarial, pero ¿realmente esa persona tiene que ser un abogado en EEUU, o puede ser simplemente un familiar CON un papel (un papel que diga poder) o qué es un poder de abogado exactamente, es una persona real de abogado, o ¿es sólo un papel?

7.) ¿Hay alguna otra forma de descongelar las cuentas?

Aunque puedo confirmarlo de primera mano; creo que habría un proceso de excepción si una persona no puede viajar al Banco. Incluso podría ser que una persona esté en algún estado remoto, no esté bien, etc. y no pueda viajar en persona.

Creo que si usted está fuera del país, podría ir a una embajada de los Estados Unidos y proporcionar / firmar los documentos pertinentes allí y conseguir que se certifique. Aunque con un propósito diferente, sé que un poder notarial fue creado en otro país y sellado / verificado por la embajada de EE.UU. y enviado a los EE.UU.. Esto fue hace casi una década. No estoy seguro de ello en la actualidad.