Una complicada transacción financiera en la que intervienen 3 países y más de 10.000 dólares

Question

Vivo en los EE.UU. y tengo una oportunidad de vender algunos productos electrónicos de consumo usados en Paraguay con márgenes bastante agradables. Tengo un comprador en fila (también un miembro de la familia en mi otro lado) y he mirado los derechos de importación. Simplemente compraría, volaría, pagaría los aranceles de la mercancía y, sorprendentemente, después de los aranceles, se podría ganar un dinero razonablemente bueno. Un familiar en Brasil está dispuesto a enviarme unos 100.000 dólares para financiar una serie de transacciones de exportación.

Esencialmente, no quiero hacer nada que sea ilegal, y me preocupa mucho que pueda hacerlo involuntariamente. Tengo una serie de transferencias trianguladas que tal vez podrían considerarse blanqueo de dinero.

¿Cuáles son las normas y regulaciones para una transferencia desde el extranjero a los EE.UU. de este tamaño? ¿Debo informar al IRS inmediatamente? Hay que tener en cuenta que se puede transferir a mi cuenta personal o a la de mi empresa.

Para complicar aún más el asunto, mi tío en Paraguay negocia en efectivo... él preferiría darme dinero en efectivo. ¿Es esto posible cuando vuele de vuelta si es más de 10 mil?

Answer 1

Exactamente como se dijo en un comentario, y como a menudo surge aquí:

sorprendentemente NO Repita NO dividir una transacción en cantidades más pequeñas, en un intento de hacerla inocua.

Sorprendentemente, ese acto en sí mismo -dividirlo en trozos más pequeños- es (en una palabra) ilegal en la mayoría de las jurisdicciones importantes y le traerá al instante, inmediatamente, una gran cantidad de atención y problemas.

NO lo rompa. Se llama "estructuración", es un delito, te pillarán al instante y es probable que vayas a la cárcel, y te confiscarán hasta el último céntimo.

De nuevo, por otro lado, es 100% correcto, normal y común enviar 10, 50, 100 mil dólares por transacciones como esta. Incluso en efectivo - mucha gente negocia en efectivo (digamos, comerciantes de gemas). No hay ningún problema, ni siquiera se notará. Sólo hay que rellenar un formulario en el aeropuerto.

Tienes que declarar cada artículo en la aduana. Si llevas dinero en efectivo (o cualquier cosa que se parezca a dinero en efectivo: oro, certificados, etc.) a través de las fronteras, tienes que rellenar un formulario para declararlo. Evidentemente, hay que pagar derechos de aduana por todo en ambos extremos (si procede) y el impuesto estatal y federal sobre la renta por todo.

Una vez más, la sorprendente respuesta corta a su pregunta (formulada a menudo aquí),

1) No hay ningún problema en absoluto, con el envío de alrededor de 10, 50, 200 mil dólares. Incluso en efectivo.

2) No intentes en absoluto "romperlo" para "evitar la atención". Esto es un delito real llamado "estructuración". Serás detectado al instante, en cuestión de minutos. Será castigado severamente.