Cada año, me encuentro con que las primas en el Mercado de la Ley de Atención Asequible (ACA) aumentan en mis planes elegidos por una gran cantidad. Como tengo derecho a la máxima asistencia cuando elijo un plan, cuando se produce un aumento del 1% o del 5% de media, esto se traduce en un aumento de la prima que me parece del 100% o del 200%. Por ejemplo, si mi prima es $1000 and I get assistance is at $ 900, pago $100 for a premium, but if there is a 10% increase than the subsequent year my premium goes up to $ 1100 con $900 assistance and I pay $ 200. En $1000 to $ 1100 no suena mal, pero para alguien que realmente necesita la asistencia con una renta baja fija, $100 to $ 200 es un aumento enorme.
Lo que no entiendo es por qué cada año mi plan de seguro previamente elegido sube como he descrito anteriormente pero luego siempre hay una nueva opción que está más cerca de mi rango de precios pero luego esa opción también sube al año siguiente.
¿Podría ser la inflación? ¿Es posible que la nuevo los planes más baratos ofrecen menos ¿más salud que la que se acaba de aumentar? ¿Existe una norma en la doctrina del mercado que exija que haya al menos un plan de seguro más barato que la asistencia máxima permitida? Después de más de una década de esta ley, las preguntas se acumulan y estoy bastante seguro de que hay una confusión general de lo que dicta las opciones y los precios del mercado.
