Impuestos de EE.UU. - Gestión de las pérdidas de capital de años anteriores con las ganancias de capital actuales

Question

Así que este es mi escenario, tengo $10,000 short term and $ 12.000 dólares de pérdidas de capital a largo plazo arrastradas desde hace unos años. Ahora mismo tengo 30.000 dólares en ganancias a corto plazo que aún no he vendido. Estoy pensando en vender al menos una parte ahora, pero también estoy pensando en mantener una parte para obtener una ganancia a largo plazo. ¿Cómo puedo minimizar mi responsabilidad fiscal?

También hay que tener en cuenta que mi ganancia actual de 30.000 dólares no está bloqueada, por lo que esperar un año podría costarme esas ganancias. Por último, si lo mantuviera y lo vendiera todo con ganancias a largo plazo, ¿podría aplicarlo a las pérdidas a corto plazo de años anteriores además de a las pérdidas a largo plazo?

Answer 1

Nadie puede aconsejarle si debe mantener esta acción o venderla. Sus pérdidas acumuladas pueden compensar las ganancias a corto o largo plazo, pero las pérdidas a largo plazo tienen que aplicarse para compensar las ganancias a largo plazo antes de que las pérdidas restantes puedan compensar las ganancias a corto plazo.

Su pregunta no indica cuánto tiempo hay que mantener antes de que las ganancias a corto plazo se conviertan en ganancias a largo plazo. Evidentemente, cuanto más tiempo se mantenga, mayor será el riesgo. También hay que evitar una venta de lavado (vender para bloquear las ganancias/restablecer su base y luego recomprar dentro de un mes).

Todas esas decisiones conllevan riesgos que hay que sopesar. Si ve más ventajas en mantenerla durante más tiempo, mantenga la inversión. No vendas sólo para intentar maximizar los beneficios fiscales.